零售银行与财富管理：个人金融客户群财富管理策略与方法

1. 商业银行业务管理人员（个人金融条线等）；

2. 一线营销人员（大堂经理、理财经理、低柜客户服务经理等）

零售银行与财富管理

——个人金融客户群财富管理策略与方法

培训目标

1.认知零售银行发展定位与业务模式；

2.领悟财富管理策略方法，提升财富管理应用与管理能力。

培训对象

1.商业银行业务管理人员（个人金融条线等）；

2.一线营销人员（大堂经理、理财经理、低柜客户服务经理等）

课程内容

前言

一．零售银行发展趋势与业务模式

1.银行网点的变迁发展

1.1银行网点发展趋势

1.2构建完整团队体系

1.3网点合作

2.零售银行业务模式

2.1财富管理的崛起

2.2财富管理发展模式

3.银行个人理财业务与市场现状

3.1商业银行个人理财市场

3.2理财产品的概念与分类

3.3国内银行理财业务模式特点

思考：您所在银行零售业务发展的阶段？

二．财富管理策略

1.What：财富管理的定义内涵

1.1个人理财规划定义

1.2财富管理与个人理财规划的关系

1.3财富管理的基本定义

2.Why：为何要进行财富管理

2.1中国财富管理需求与供给分析

2.2财富管理的好处（银行、客户、客户经理）

3.How：财富管理的发展策略

3.1品牌与服务

3.2客户分层及目标

3.3财富管理客户分层服务策略

小组研讨：您所在银行零售业务发展策略与模式？

三．经济周期与财富管理

1.财富管理策略的应用

1.1正确的理财观

1.2策略与方针

1.3资产配置流程概览

2.经济周期与资产配置

2.1经济周期的内涵

2.2经济周期的判断标准

2.3经济周期转变财富管理需求

2.4财富管理工具-投资时钟

小组活动：财富管理策略的应用-案例设计

四．回顾总结

郁老师，英国伯明翰大学（商学院），国际银行金融管理硕士研究生毕业（MBA/IBF）。现任某上市银行总行业务培训师。经济师职称，美国PMP持证人。

教学与工作经历　

长期从业金融，具有银行公司信贷、个人金融、保险、信托行业等业务营销和管理工作经验，近几年主要负责零售银行客户经理业务执行标准流程与方法的设计与推行，财富管理理财中心的品牌研究设计与业务管理等。

曾接受过国际标准的系统培训专业训练与实践。目前专事个人金融银行业务、私人银行业务培训的项目研究与管理、课程开发设计与团队管理；主要为银行一线业务人员及中后台管理人员的培训授课。

主要讲授课程　

《客户经理服务销售流程和技巧》

《理财经理销售提升训练课程》

《个人金融销售风险管理》

《个人金融客户群财富管理策略》

《经济周期与财富管理》

《服务与销售》

《培训讲演技巧训练》

《个人理财规划基础知识》

《大堂经理服务与营销提升训练》

《大堂经理礼仪提升训练》

《客户经理时间管理与压力管理》

　　《财富管理中心销售管理》等。