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赢在互联网+新常态下的消费金融—消费金融、消费信贷、消费资本产品差异化创新

     
  • 课程类型:内训课程
  • 培训天数:1天
  • 授课老师:邓超明
  • 课程编号:NX74322
价格:根据方案制定或咨询客服
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培训对象

商业银行总分行行长、零售业务分管行长

信贷审批部、风险管理部、合规部、信用卡中心领导及相关人员

各总分行、支行市场营销部门主管人员、执行人员及客户服务人员

零售业务部、私人银行部、个人消贷中心、小额贷款中心相关负责人及产品经理、客户经理

消费金融公司、小贷公司、P2P公司、融资担保公司主管领导,及相关业务骨干

各类互联网金融公司负责人,及相关业务骨干

保险、基金、证券等金融机构负责消费金融的主管人员,及相关骨干

课程介绍

抢占消费金融市场制高点面临以下挑战:

1、银行作为消费金融领域的老玩家,目前的产品却无法完全满足新兴消

费者的消费需求和消费习惯,如何根据客群进行差异化产品创新?

2、作为最成熟的消费金融产品,商业银行如何依托信用卡产品本身优势,谋求在消费金融领域更大的发展空间?

3、如何精准识别目标客户,如何快速识别客户信用风险,建立适合自己平台的个人征信系统?

4、如何通过消费金融运作,实现产供销精准匹配,产生超过100%的消费收益,从“零首付”升级到“零首付零利率”,再升级到“你消费 我付费”的消费返现模式。

5、如何通过消费金融运作,让消费者“花本来该花的钱,赚计划外的钱”,从计划消费到快乐消费,从价格消费到价值消费?

6、如何通过消费金融培育消费商、消费联盟,真正实现去产能、去库存、去杠杆,补短板,成为经济新常态的重大推动力。

7、如何通过互联网+消费金融,实现基于大数据的高频、高效的消费金融运作,以碎片化收益聚沙成塔成就消费资本,真正造就消费创富神话?

8、如何通过消费金融运作,有效解决P2P等互联网金融机构的利润来源和运营风险瓶颈,真正破解“客户看重P2P的20%利息,P2P在琢磨客户的本金”的庞氏迷局困局。

一、课程安排(3天,精华版可以调整为1天)

1、专家讲座:实效热点难点解读+实战案例和内部材料剖析+实用工具方法讲授

2、智慧咖啡:刘老师与部分有需要(参加培训前提出明确困惑问题)的学员一起组织座谈会,分析、解决相关问题。

3、创意风暴:刘老师与部分学员一对一交流、碰撞,给予创意性的金融、财技、巧实力、全网营销、互联网金融、消费金融、商业模式等思路。

二、讲座大纲

第1篇 背景铺陈

1、“十三五”:谁在赢?谁在输?谁在路上

(1)三年新常态:中国经济不一样的再解读

(2)五年新起点:中国经济路在何方?

(3)第一个“百年”回顾:民族金融业的悲歌到全面小康社会

(4)第二个“百年”畅想:金融业的十字路口

(5)新蓝海——打开万亿消费金融的潘多拉盒子

(6)1+1的诱惑——互联网+消费金融的第一轮疯狂和危机

2、盘点中的忐忑与期望:中国经济金融形势

(1)现实很骨感:中国经济金融形势及未来走势

(2)未来很美好:促进中国经济增长的战略要素

(3)风云变幻:国家经济与金融乱局

(4)新货币战争:人民币国际化与国际投资

(5)资本大迁徙新时代:消费资本崛起

3、三驾马车的短板:大消费时代何时到来?

(1)中国经济三驾马车解盘

(2)百万亿存款的无奈:消费畸形与消费萎缩

(3)2015年居民消费结构分析

(4)近年国家刺激消费的重点政策解读和盘点

(5)启示:消费的反经济周期论—→跟着感觉走?跟着时代走?

4、老百姓身边的金融:消费金融的前世今生

(1)消费金融与公众

(2)消费为王、碎片财富:主流消费金融产品面面观(房产、汽车、旅游、文化、家居、家电、数码、餐饮等)

(3)消费金融大家庭扩容:扑面而来的试点—从银行到互联网金融公司

(4)专题案例:血战信用卡市场

(5)启示:分期付款成习惯—→解放钱包,锁定客户

第2篇 消费金融新风暴

5、曾经的优质资产:银行消费金融业务模式

(1)丑小鸭蜕变金凤凰:银行消费金融部门的发展历程

(2)旧瓶装新酒:银行消费金融的产品同质化困境

(3)互联网+冲击下最值得保留的商业模式部分:大数据下的风控

(4)银行消费金融战国时代:解读储户如何被反复无效“压榨”的

(5)专题案例:国有银行反击战——工行个人信用消费金融中心

(6)专题案例:民营银行跨界战——信用卡战只是逗号,招行新一轮跑马圈地

(7)启示:最后的美餐——忽视、放弃消费金融市场的恶果

6、新玩家进场:专业消费金融公司搅动风云

(1)狂欢还有多久?——消费金融试点带来的井喷

(2)消费金融新玩家盘点:互联网公司、互联网金融公司、通信运营商、房地产开发商、奢侈品公司等。

(3)专题案例:始于京东白条——用大数据打造金融快消品

(4)专业化消费金融公司主要业务模式(客户对象、销售渠道、产品、风险管理)

(5)橙色警报:专业消费金融公司的五宗罪(产品、品牌、销售、人才、风控)

(6)求变:消费金融公司与其他金融机构的合作创新

7、大象猴子比一比:银行消费金融与专业消费金融公司比较

(1)大体量?高利润——专业消费金融公司蚕食市场

(2)创新带来的生机——专业消费金融公司只做你想不到的

(3)快速扩张如何刹车——银行消费金融的胜机

(4)银行与专业消费公司的竞合

8、蚂蚁金融服务(阿里金融)的危与机——21世纪的消费金融达人马云

(1)2002年的第一场雪:阿里巴巴在最黑暗的日子干什么

(2)关于阿里巴巴首席战略官的一二

(3)从翻译社到商业帝国:马云的生意经

(4)万亿消费流水还不够?——庖丁解牛“蚂蚁金服的金融帝国”

(5)宝宝听话吗?——余额宝的潜在危机谈起

(6)启示1:有消费的地方就有消费金融

(7)启示2:规模适度——消费金融的大与强

(8)启示3:风控保障——快速扩张背后的风景是否依然美丽?

9、消费金融的资产证券化及债券融资——爱上达摩克利斯之剑

(1)再融资的魔力1:消费产业的融资工具(信贷资产证券化、企业资产证券化、非标资产证券化、金融债、中期票据、公司债等)

(2)专题案例:宁波银行消费贷款证券化

(3)专题案例:上汽通用汽车金融公司汽车贷款证券化

(4)再融资的魔力2:消费债权企业资产证券化(汽车租赁公司的租赁债权、小贷公司的消费贷款、互联网金融企业的消费债权)

(5)专题案例:广汇汽车租赁资产证券化

(6)专题案例:阿里小贷资产证券化

10、你不知道的二次融资工具——消费信托

(1)还能做什么?——消费信托的创设价值、意义和前景

(2)画龙点睛——消费信托的几种模式、产品设计构架及交易结构

(3)有没有后遗症?——消费信托的实操法律及风险问题

(4)专题案例:中信信托·嘉丽泽健康度假产品系列消费信托项目

第3篇 消费资本论

11、消费者也能成为资本家——从消费主权论道消费资本论

(1)从敬畏消费者到拥抱消费者,再到与消费者荣辱与共

(2)谁能分享时代变化的增量利益:直销、互联网时代去中间化

(3)不一样的消费创造财富:规模经济、粉丝经济

(4)新的从业者规模化出现:消费商

(5)消费资本化运作的财富流向图:企业(资本沉淀、规模效应……),消费者(去中间化折扣、消费返现、销售返现……)

第4篇 互联网消费金融爆款

12、金融+:新兴产业&企业转型

(1)金融新风向:产融结合的模式选择

(2)你在玩什么?——全面认识金融+

(3)互联网+金融:重新打开万亿资金的潘多拉盒子

(4)再反思:金融的逻辑与风险财富制造业

13、新玩家大变革——互联网金融

(1)庞氏骗局还是财富新贵——为互联网金融正名

(2)支付结算:链接世界的血脉

(3)P2P网贷:洗牌背后的机会

(4)众筹融资:比天使还天使的梦想大使

(5)金融征信:数据垃圾中掘金

(6)网络理财:活跃的新金融市场

14、P2P生死存亡最后的稻草——对接消费金融

(1)互联网的冲动消费:P2P消费端的新金矿

(2)风险最低的消费金融操作:互联网消费贷

(3)先天不足的危机:征信系统缺失

15、跨界整合1:股权众筹+消费金融

(1)股权众筹的魅力与争议

(2)当股权众筹遇上消费金融:化解争议的妙招巧招

(3)专题案例:体验类消费项目(西山水上乐园)与股权众筹结合运用

(4)专题案例:轻奢消费项目(水晶之家)与股权众筹结合运用

(5)专题案例:养老概念项目(所颐网)与股权众筹结合运用

(6)股权众筹如何和消费金融完满结合

16、跨界整合2:房地产消费式众筹创新

(1)解码房地产消费众筹模式:销售型、建房型、投资型、参与式

(2)专题案例:碧桂园—平安众筹建房

(3)专题案例:众筹筑屋玩转酒店 ——中信台达国际酒店式公寓

第5篇 消费金融运作实战

17、传统新玩法2:解刨消费金融这座富矿

(1)重温老三篇大市场:房贷、车贷、个人信用贷说起

(2)重温消费商的金融思维:会员制去中间化带来的财富魔力

(3)消费产生价值:如何运作积分、数字货币等创新来重组消费商

(4)案例:海尔的2000个内部创客

18、做加法还是减法:消费金融五大实战模式

(1)老树开新枝——商业银行如何笑傲新消费金融江湖

(2)春秋霸主——完全竞争市场的互联网消费金融大数据魔方

(3)三国演义——二线企业如何跨界来演绎消费金融神话

(4)抱团取暖——从消费者向消费商、消费资本的蜕变

(5)以小博大——如何练就火眼金睛发现消费金融新模式、新机遇

19、做市场的胜者——消费金融机构的五种武器

(1)产品与商业模式

(2)品牌与市场号召力

(3)精准营销与全网营销

(4)专业人才与业务联盟

(5)风险管理与全过程风控

20、思想决定出路:互联网消费金融是什么?

(1)你OUT了?——消费还仅仅是简单供需交易行为吗?

(2)你醉了?——消费金融最先算的是消费,最后算的才是金融

(3)你疯了?——笑看风云,做好自己

(4)你醒了?——创新乱欲迷人眼,不忘初心方为真

尾声 “变”与“不变”——拥抱消费金融新时代与大时代

讲师介绍

邓超明

邓超明老师,四川大学工商管理硕士,知名数字营销机构赢道顾问创始人、消费金融创新营销研究中心首席研究官,中国电商协会消费金融专委会副秘书长、首席营销专家。

拥有12年品牌、创新营销与互联网电商O2O营销、分支机构(网点)营销竞争力提升实战经历,操盘管理过400多起营销项目实战案例,“互联网+资本+品牌”流派联合发起人,业内誉为“最具实战影响力的策划推广人、财经作家与培训师”

擅长领域:互联网金融消费金融品牌建设(定位创新、模式创新等)、营销与管理;互联网金融(消费金融)数据化全网整合精准营销;互联网(移动互联网)新媒体营销;线上线下全渠道O2O新零售营销;金融业互联网+大客户、关系营销、服务营销、网点转型与营销竞争力再造、业务人员新营销技能提升等。

专注行业:银行业、互联网金融公司、消费金融平台等。

授课风格:富有激情,讲述生动,案例与信息丰富,学员听得过瘾,学得扎实,视野开阔

课程特色:

1、深度讲座:实效热点难点解读+实战案例剖析+实用工具方法传授+场景营销有效策略设计

2、智慧咖啡:专家与部分有需要的学员组织座谈会,分析解决营销问题。

3、大争风暴:专家与部分学员一对一交流探讨,提供创意场景营销思路。

4、趋势洞见:场景营销多种模式分析与创新。

内训服务流程

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