UCP600与人民币升值企业风险规避

财务总监及贸易经理、进出口企业总经理、进出口商及外贸单证员、从事跟单信用证工作银行员工、从事国际贸易法律工作者、国际运输及贸易经理、商贸业务人员、金融风险控制及财会人员、相关行政管理经理、国际承运及代理商等；　　　　　

课程背景：

2007年7月1日已生效的《跟单信用证统一惯例》国际商会第600号出版物（以下简称“UCP600”）将使各相关行业面临挑战与机遇。通过扫视UCP600，不难发觉其中的变化之大，以至于需要重新认识和使用信用证这一已换发新春的支付与融资工具，以及重新认识信用证的风险规避。对于进出口企业而言，机遇是指能够向银行和企业提供行使这些新规则以及利用新规则使进出口业务跟上新的台阶；挑战则是做好行使这些新规则的准备而不可因无知新的规则给企业带来重大损失！

随着中国加入世贸组织，跨入了全球经济一体化的进程，使中国的经济与世界融为一体。“人民币持续升值”使无数企业面临困境！自汇改以来，人民币升值步伐持续加快，波幅逐渐增宽。有专家预言，当人民币中间价突破7.5以后，每升10个百分点，就会导致成千上万个出口企业停产乃至破产。然而，另有一些企业却能在“升值”过程中获得新的发展机遇！

当前，“升值”已成为绝大多数进出口企业刻不容缓需要应对的问题，专家认为在今后的一段时期，更多的进出口企业不在这“升值”中勃发，便在这“升值”中消亡！

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课程目标：

⊙全面了解UCP600条款及细则，理解由新变化所带来的对于政策，程序，形式，制度和人员及制订与履行有关解决这些新问题、应对新变化的实用策略。

⊙了解人民币汇率走势及内在基础规律，掌握企业外贸定价、风险转嫁、汇率避险及应收账款保值管理的基本方法和操作实务。

课程大纲：

Unit1转变与重订(changeandrevision)

从UCP500到UCP600的转变诠释

n统一惯例的适用范围

n定义（Definitions）

n解释/信用证与合同

n单据与货物、服务或履约行为

Unit2责任与融资（Obligationsandloan)

第6-10条信用证的开立、修改

n第六条兑用方式、截止日和交单地点

n第九条通知信用证及修改书

n第十条修改书

n第七条——开证行的责任

n第八条——保兑行的责任

n第十二条指定（Nomination）

n精典案例

Unit3审核标准与不符点的处理

n第十四条审单准则

n第十七条正本和副本单据

n单证不符的处理规定

n第十六条不符单据、放弃及通知

Unit4单证实务(DocumentsPractice)

n第十九条涵盖至少两种不同运输方式的运输单据

n第二十条提单

n第二十二条租船合同提单工

n第十八条商业发票

n第廿八条保险单及保险范围

Unit5款项支取及免责事项

款项支取中的问题与解决办法

l第廿九条到期日或最迟交单日的顺延

l第35条对传递和翻译的免责

l第三十七条对被指示方行为的免责

Unit6转让与让渡(TransferandAssignment)

转让与让渡中的问题与解决办法

l第三十八条可转让信用证

Unit7要点与总结（PointsandSumary）

UCP600与UCP500的重要区别

第二部分:人民币升值及风险规避

Unit1汇率走势的防范策略

2008年人民币汇率走势展望

针对人民币汇率走势的防范策略

锁定远期成本类:

Unit2远期结售汇操作的介绍

(一)基本概念

(二)操作辅导

1.公司怎样规避人民币汇率风险?

2.公司难以确定具体的交割日怎么办?

3.国外公司要求分付款！分期付款的期限跨度大怎么办?

4.国外公司延迟付款等原因导致无法按期交割怎么办?

5.公司提前收汇,并急需资金使用要求提前交割怎么办?

6.客户实际外汇收支金额小于成交金额

或者国外公司倒闭等原因导致无法交割怎么办?

7.目前美元远期售汇价格较即期价格优惠，

但人民币面临升值压力，能否做远期售汇交易？

8.公司有结汇又有售汇需求怎么办?

Unit3人民币利率掉期结构性产品方案

(一)人民币利率走势

(二)降低成本的人民币利率方案

1.实例分析某客户贷款情况

2.CMS挂钩按日累计利率掉期交易概述

3.关于美元掉期利率（CMS）

4.CMS挂钩按日累计利率掉期盈亏点分析

5.经济分析:美元掉期利率利差和联邦基金利率

Unit4怎样利用人民币与外币掉期规避汇率风险?

（一）什么是人民币与外币掉期业务?

1、人民币与外币掉期的含义

2、掉期的功能与特点

3、人民币与外币掉期业务的定价机制与技巧

4、何时是办理人民币与外币掉期业务的最佳时机?

（二）实例说明人民币与外币掉期业务的作用

1、锁定汇率风险

2、降低交易费用

3、降低融资成本

Unit5外汇买卖

（一）外汇买卖的分类1.即期外汇买卖的基本概念

2.远期外汇买卖的基本概念

3.择期外汇买卖的基本概念

（二）外汇买卖的基本技能

1.外汇买卖的基础知识

2.远期外汇买卖的作用与特点

3.远期结售汇与远期外汇买卖的比较

(三)外汇买卖业务流程

(四)外汇买卖实例分析

出口企业汇率风险防范的措施

变远期为即期结汇类:

Unit6怎样通过打包贷款与福费廷接力融资

规避汇率风险?

1、产品适用范围

2、产品比较

3、怎样利用福费廷融资及规避汇率风险?

4、福费廷一级市场办理福费廷产品的流程

5、福费廷对出口商有哪些好处?

6.实例分析

提前融资取得货款类:

Unit7怎样利用保理及供应链规避人民币升值的风险?

(一)保理与供应链融资业务发展背景

1.保理是否有规避汇率风险的功能?

2.保理的基本概念－业务流程

3.怎样获得进口保理商融资?

4.进口保理商融资有哪些好处?

5.什么是卖方保理通?

(二)中小企业怎样借助核心企业供应链提前取得货款?

1.供应链的基本概念

2.供应链对企业有哪些机会?

3.供应链的新产品---融易达

Unit8信保融资----提前融资的低门槛

(一)信保业务

1、出口信用保险的起源

2、什么是出口信用保险?

3、出口信用保险融资有哪些作用?

4、短期出口信用保险项下贸易融资适用哪些业务?

5、信保对出口企业有哪些益处?

6、办理信保融资业务的流程

（二）融信达业务介绍

1、什么是融信达业务?

2、中行办理的融信达业务范围

3、国内融信达能够规避汇率风险吗?

Unit9融货达----金融创新的最具竞争力的突破

(一)融货达及货押融资概述

1.什么是融货达?

2.什么是仓单质押?

3.融货达是物流业与金融业的有机结合

4.为何说融货达业务具有广阔的市场前景?

(二)企业怎样操作与利用融货达业务?

1.融货达可与哪些结算业务相匹配?

2.仓单质押贷款的操作流程

Unit10保兑与限额内透支业务操作介绍

1.哪些业务适用于银行保兑?

2.信用证保兑业务的内容

3.在哪些情况下宜选择信用证保兑?

4.如何办理信用证保兑业务?

5.保兑业务对出口商有哪些好处?

6.限额内透支业务操作介绍

进口企业汇率风险防范的措施

转换为美元债务延迟付款类:

Unit11海外代付—进口企业抗汇率风险

的有效武器

1、什么是海外代付?

2、保付行与付款行的作用

3、海外代付有哪些优势?

4、海外代付的范围和币种

5、额度及期限

6、协议付款操作流程

7、海外代付的经典案例

Unit12汇利达业务操作的介绍

1、什么是汇利达业务?

2、中国银行“进口汇利达”实例分析

Unit13离岸人民币金融市场介绍

（一）无本金远期交割概述

1、NDF及无本金的概念

（二）NDF人民币远期无本金交割市场

1、NDF新加坡及香港市场

2、NDF实例分析

3、NDF优势及套利形式

Unit14选择计价货币的技巧

（一）压低进口价格或提高出口价格

（二）“软”、“硬”币结合使用

（三）订立外汇保值条款

1、计价货币与支付货币均为同一种“软币”

2、“软币”计价、“硬币”支付

3、“软币”计价、“软币”支付

陆教授，高级培训师；中国银行国际贸易部资深专家，中国银行国际贸易部高级审核师，高级讲师.一九八二年毕业于南京国际关系学院，擅长多种语言；长期从事国际贸易和金融工作，具有丰富的国际贸易和金融实务操作经验。

荣誉客户：中国银行、中国建设银行、广西大学、中国金属集团、苏州中化进出口公司、苏州恒祥进出口公司、苏州粮油进出口公司、五矿进出口公司、苏州轻工进出口公司、苏州国际术合作公司、苏州恒生进出口公司、苏州丝绸进出口公司、苏州恒良进出口公司、苏州恒瑞进出口公司、苏州唯瑜纺织口进出口公司、中国机械进出口总公司、松下电子、西门子、松下电池、三洋能源、上海天懋国际贸易、杜邦中国集团、浙江苏泊尔中海福建天然气、中国化纤总公司、欧姆龙大连有限公司、贵州茅台进出口公司、金龙客车等近百家知名的外贸进出口企业和单位。