跨境项目贷款全流程实操、架构设计与全域风控高阶培训班（1.5天）

1、各银行单证中心、贸易金融部、国际业务部、交易银行部、公司业务部、授信审批部、信贷管理部、投资银行部、法律部领导及其相关工作人员；

2、各相关企业投融资、财务、法务、项目经办人、担保方、EPC 总包、出口信保、属地监管、多边机构代表

3、律师事务所境内外律师、会计师、评估 / 咨询顾问及科研教育机构从业人员；

敬启：

伴随“一带一路”持续推进，国内企业全球化布局提速，海外基建、产能合作、产业链出海等业务稳步扩容，跨境资金融通成为项目落地核心要素，商业银行亦是跨境融资主流渠道，用好银行跨境融资，对企业海外经营、银行跨境业务发展至关重要。

当前逆全球化加剧，地缘冲突、贸易壁垒、国别制裁、合规风险持续走高，ESG指标已成为海外项目立项核心要件，跨境信贷模式持续迭代，银团贷款、人民币跨境融资、无追索项目融资等新型业务逐步主流化，跨境融资风控难度大幅提升。叠加近期中东地缘冲突、霍尔木兹海峡航运管控事件，全球能源供应链、跨境结算融资承压，我国海外项目与跨境业务风险进一步升级。

为助力银企研判地缘局势影响、完善跨境风控体系、抢抓业务机遇，我单位特举办本次培训班。课程立足实战案例，详解商业银行跨境融资实操、国别风控要点，聚焦中东热点地缘事件深度剖析，赋能参训人员优化商务谈判、项目运维、风险管控工作，助力实现融资落地、风险可控、项目平稳推进，全面提升银企跨境业务实操与管理能力。

现将有关事项通知如下：

一、培训内容

(一)跨境贷款的变量与新机——解析跨境贷款业务趋势及迭代方向

1. 当前跨境信贷核心外部变量(2026年最新行情)

地缘变量 、金融变量、政策变量 、行业变量

2. 存量跨境贷款业务痛点

3. 危中寻机：三大新增业务赛道落地机遇

1) 新国别：中东避险国别、东非资源国、中亚自贸区、欧盟新能源准入国差异化授信机会

2) 新行业：储能跨境配套、矿产一体化基建、民生公用事业、跨境数字基建专项融资

3) 新模式：纯人民币跨境贷、离岸在岸联动贷、轻资产保理替代流贷、数据质押跨境贷

(二)构建跨境贷款的系统产品力——串连商业银行全品类跨境贷款产品力体系

1. 商业银行跨境信贷产品底层分类&准入边界

(1) 按担保属性划分：主权类授信、次主权担保授信、商业主体纯市场化授信、混合增信授信、跨境担保增信授信

(2) 按融资模式划分：EPC+F项目贷、进出口买卖信贷、跨境流贷、跨境保理、联营体融资、并购贷、再融资、跨境担保联动融资

(3) 跨境担保主流品类：适配外管局29号文监管框架，三大合规品类全覆盖

(4) 内保外贷：境内银行/企业担保，境外主体融资，境外项目EPC、境外主体授信核心增信工具

(5) 外保内贷：境外银行/国资主体担保，境内总包企业融资，适配卖方信贷、境内配套项目融资

(6) 其他跨境担保：跨境融资性保函、跨境备用信用证、跨境法人保证、境外资产抵押质押担保

(7) 跨境担保组合打法：融资性保函+信保叠加增信、备用信用证置换项目抵押、跨境担保压降国别授信占用实操方案

(三)主权/次主权类贷款实操拆解：以非洲某国首都机场改扩建基建项目为例

1. 主权/次主权贷款核心定义、准入红线、外管外债备案硬性要求

2. 实景项目全架构拆解：非洲首都机场新建项目交易结构

3. 核心贷款条款精细化设置(审批核心抓手)

4. 主权项目专属风控核心要点

5. 非洲主权项目常见违约诱因及放款前置风控补救手段

(四)商业类EPC+F贷款①：中亚某国水电站项目人民币买方信贷专项拆解

1. 买方信贷底层范式标准化解读(区分买卖信贷核心差异)

2. 中亚水电站人民币买方信贷全流程架构搭建

3. 跨境人民币贷款四大闭环落地设计(课程核心干货)

4. 中亚水电项目专属风控：枯水期营收兜底、购电协议效力核验、地缘过境风险防控

(五)商业类EPC+F贷款②：中东两国水泥厂项目卖方信贷+跨境保理双模式拆解

1. 2026年中东卖方信贷融资火爆底层逻辑

2. 中东双水泥厂项目：出口卖方信贷标准架构、放款条件、还款来源拆解

3. 配套新业态：跨境工程保理实操方案(适配工程企业优化报表)

4. 卖方信贷VS跨境保理成本、周期、风险、报表影响四维对比选型表

(六)联营体融资专项实操：东南亚某国国家级公路联营体贷款案例

1. 涉外工程联营体融资核心痛点

2. 联营体核心协议风控锚定要点(授信审批必审条款)

3. 银行视角：风险分摊最优架构设计&项目可融资性提升方案

4. 东南亚公路项目联营体过往纠纷案例复盘及协议修改避坑要点

(七)投运类存量项目融资对比拆解：火电/水电/风电/光伏四国实景项目

1. 新建项目贷VS存量已投运项目融资核心差异(审批、风控、抵押、放款效率)

2. 四大境外能源项目融资架构横向对标

3. 跨境项目核心文件：各类PPA购电协议逐条解读

4. 投运项目现金流压力测试标准化测算模板使用教学

(八)跨境贷款创新新场景：跨境数据贷新业态专项

1. 业务背景：跨境数字园区、跨境跨境平台、涉外物流企业轻资产融资痛点

2. 跨境数据贷准入标的、可质押数据类型、权属核验要求

3. 授信架构、估值逻辑、风控边界、目前全国银行试点落地案例

4. 合规红线：跨境数据出境合规、属地数据监管法律硬性限制

(九)跨境贷款贷后/保后全流程管理：出口信用保险绑定项目专项管理

1. 区别于国内流贷：跨境贷贷后专属四大监管维度(国别、项目、企业、资金)

2. 信保项下贷后标准化工作节点(全周期时间表)

3. 实操难点破解

4. 贷后保后台账标准化模板、国别预警信息获取渠道汇总

(十)跨境贷款全域风控重铸：不良风险贷款案例复盘重构风控底层逻辑

1. 传统跨境风控失效原因：只看企业资质、忽略地缘+合规顶层风险

2. 五大主轴全新风控底层体系(2026新版审批风控逻辑)

3. 已核销跨境不良项目复盘：授信准入瑕疵、风控缺位关键失误总结

(十一)中东地区专项风险与防控：中东表内+表外融资全案例复盘

1. 1.2026中东区域风险分层：高风险国、中性业务国、避险优选国分层名单

2. 四大维度全覆盖风险排查体系(适配中东所有跨境业务)

3. 中东表内贷款、表外保函/备用信用证差异化风控措施

4. 中东业务应急风控方案：战乱突发、账户冻结、付款停滞应急处置流程

A老师 现任职于某大型中资银行，担任总行跨境融资专家委员会委员，总行国际业务“优秀跨境融资专家”称号。长期从事出口信贷及贸易融资领域，《海外投资与出口信贷》、《中国海关》、《国际工程与劳务》等期刊发表文章十余篇，出版国际结算、银行保函等专著四部。参与国际工程承包及海外投资项目百余个。理论实战经验丰富，获得学员的一致好评。