银行业金融机构_证件反假培训

银行柜面人员、网点主任、大堂经理、会计主管

课程背景：

面对当前我国洗钱、电信网络诈骗、冒名开户等金融犯罪活动的高发态势，作为银行业金融机构的柜面人员，如何把好业务审核第一关是我们的责任和义务。在办理业务的过程中如何快速、准确的鉴别客户所持证件的真伪，是我们课程当中的重点内容。

课程目标：

1.认识假证办理业务的危害性，提升业务风险防范意识

2.全面掌握身份证、护照、港澳台证件、对公证件、辅助证件等证件的快速识别方法

3.掌握5秒内快速识别证件真伪的方法

4.通过案例分析，提升快速识假的能力

课程对象：柜面人员、网点主任、大堂经理、会计主管

授课讲师：华雅琪

课程时长：3-6小时(可根据要求调整)

授课方式：实物观察、小组讨论、案例分析、互动问答

课程内容：

第一部分、二代居民身份证

1.二代居民身份证基本知识

2.实名制账户的相关法规文件、监管要求、监管处罚

(1)2007《中华人民共和国反洗钱法》

(2)银发(2015)392号《中国人民银行关于改进个人银行账户加强账户管理的通知》

(3)银发(2016)261号《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

(4)银令(2022)1号令《客户尽职调查与客户身份资料及交易记录保存管理办法》

3.二代身份证防伪特征

(1)正面荧光

(2)定向光变色膜

(3)内容排版

(4)光变光存储

3.二代身份证假证案例分析与风险识别

4.临时身份证防伪特征

(1)正面荧光

(2)变色图案

(3)缩微文字

第二部分、港澳台居民证件

1.港澳居民来往内地通行证防伪特征

(1)缩微文字

(2)变色图案

(3)多重影像图案

2.台湾居民来往大陆通行证防伪特征

(1)全息封膜

(2)荧光现象

(3)变色图案

3.港澳台居民来往内地/大陆通行证假证案例分析与风险识别

4.港澳台居民居住证

第三部分、外国护照

1.护照的基础知识

案例分析：外籍男子携假护照到多家银行开通信用卡并全部透支

2.护照的常见防伪特征

(1)全息封膜

(2)荧光图案

(3)安全线

(4)微孔字符

2.多国假护照案例分析与风险识别

3.护照出入境章的审核

4.中国签证的防伪特征

(1)缩微文字

(2)凹版(凸版)印刷图案

(3)全息图

5.外国人永久居留身份证防伪特征

(1)定向光变色膜

(2)光变光存储

(3)荧光

第四部分、辅助证件

1.驾驶证的防伪特征

2.户口簿的防伪特征

3.要求客户提供辅助证件，客户有权拒绝吗?

(1)银发2021-245《做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》

(2)银发2021-260《做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》

第五部分、对公证件(默认讲营业执照，如有其他需要可以增加其内容)

1.新版营业执照防伪特征

(1)水印

(2)缩微文字

(3)暗纹字体

(4)荧光现象

2.授权代理开户有哪些风险?

3.银行为假名、匿名、身份不明企业开立账户，提供服务的处罚依据——银发2019-41《企业银行结算账户管理办法》

第六部分、复盘(知识竞答)