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银行业金融机构_反洗钱反电诈与账户风险管控

  • 课程类型:内训课
  • 培训天数:1天
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  • 授课老师:华雅琪
  • 课程编号:NX85599
  • 费用预算:根据方案进行定制
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培训对象

柜员、客户经理、反洗钱专岗和其他相关责任人员

课程简介

课程目标:

1、通过分析监管形势,有效提升金融机构反洗钱、反电诈风险意识;

2、有效和规范应对监管部门反洗钱、反电诈工作检查;

3、通过账户风险管控案例分析与尽调沟通话术,提升相关人员业务能力;

4、通过反洗钱反电诈专题培训,为金融机构稳健、规范经营和发展保驾护航。


课程时长:3-6小时(可根据需求调整)

授课讲师:华雅琪

授课方式:理论讲解、案例分析、互动讨论、视频研讨


课程内容:

第一部分:反洗钱与反电诈形势与监管处罚重点

一、反洗钱监管处罚形势与案例分析

1、反洗钱处罚形势与统计数据

2、主要违规处罚事由

3、违规处罚规定

4、银行机构因反洗钱违规被处罚典型案例分析

5、反洗钱主要监管方式

二、《反电信网络诈骗法》重点内容解读

1、第一章《总则》主要内容

2、第三章《金融治理》条款解读

3、第五章《综合治理》与银行有关的条款

4、第六章《法律责任》银行违规处罚规定和依据

三、反电信网络诈骗与反洗钱履职工作的关系

1、反电信网络诈骗与反洗钱的关联(客户利用账户转移涉诈资金就是洗钱)

2、反洗钱的履职义务

3、反电信网络诈骗与反洗钱履职工作的相似和不同点

4、与现行《反洗钱法》的并行融合及其影响


第二部分:反洗钱合规履职义务及其关系

一、内控制度体系建设

1、组织架构与部门岗位责任

2、领导小组议事规则和运作

3、内控制度与业务流程规范

4、洗钱与恐怖融资风险自评估

5、反洗钱系统与信息管理

6、保密制度要求

7、检查与审计

8、奖励与问责

9、配合监管与调查

10、培训与宣传

二、客户尽职调查

(一)客户尽职调查的概念和重要意义

1、“客户身份识别”向“客户尽职调查”的转变

2、客户尽职调查的概念和重要意义

3、2017-2银令《识保办法》与其他相关法规主要内容解读

4、2022-1银令《调保办法》重点内容和履职要求

三、客户身份资料及交易记录保存

1、保存的内容和重要意义

2、保存的时限和介质

3、资料保存的原则

四、大额交易和可疑交易报告

1、大额交易多报、错报和漏报的原因与整改措施

2、可疑交易报告的3个重要履职原则

3、可疑报告后续控制措施


第三部分:反电诈账户风险识别与管控逻辑

一、账户风险的分类

1、开户阶段

(1)非本人参与(假证开户、冒名开户、虚假代理开户)

(2)本人参与(自发、受人指使、管控名单)

2、存续阶段

(1)非本人参与(交易环节)

(2)本人参与(交易环节、变更业务、销户业务)

二、账户风险分析与管控逻辑

1、从账户开立到转化为涉诈账户模型图

2、异常、可疑、核实、处置流程图

3、自主管控“四步风控法”

(1)一识:风险识别(发现异常)

(2)二析:甄别分析(合理怀疑)

(3)三聊:沟通确认(判断风险)

(4)四控:后续处置(管控风险)

三、账户风险管控案例分析与尽调沟通话术

1、开户环节的风险识别与尽调沟通话术

(1)假证开户异常情形

(2)冒名开户异常情形

(3)虚代开户异常情形

(4)恶意开户异常情形

2、存续阶段的风险识别与尽调沟通话术

(1)账户交易环节

(2)账户变更与撤销业务

讲师介绍
华雅琪

一、讲师简介

1、金融培训领域反洗钱/反电诈培训专家

2、8年银行全国各银行业金融机构培训经验

3、多家银行总行和省行级金融学院特聘讲师

4、银行柜面风控高级咨询师

二、授课特点

华雅琪老师具有多年的银行业金融机构反假、反洗钱、反电诈培训授课经验,其课程条理清晰,逻辑严谨并注重互动教学,增加课程趣味性和与学员的互动性,在实际授课过程中有丰富的真假钞票、真假证件、人像识别等细节特征解析,并在反洗钱反电诈课程内容上结合大量案例进行生动授课,课程氛围轻松愉悦,互动性强,培训效果深受银行领导和学员的好评。

三、讲师背景

华雅琪老师多年来持续专注于银行业金融机构柜面反假风控、反洗钱、反电诈课题的培训和研究。作为专业的职业讲师,自2016年来华老师先后为全国近300家金融机构的总部及分支机构进行专业授课,累计授课次数达1000余次,无论是线上还是线下课程,华老师都注重课程互动性和实用性,不断追求精益求精的授课效果,致力于为全国各金融机构提供优秀的反假、反洗钱、反电诈培训课程。

近年来,随着银行外部监管力度的不断加强,华老师坚持“以学员为中心、以课程为主体、以老师为主导”的授课方式,将课程内容层层推进,通过更新课程内容,改进授课方法,不断追求更好的授课质量和培训效果。

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