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银行零售信贷业务中高层管理人员及有关业务工作人员
前言
最新监管形势解读
一、银行合规与合规风险
什么是合规?
合规的“规”是指什么?包括哪些内容?(什么是合规规范?)
什么是合规风险?
如何理解合规的主体，即在业务开展中，必须遵循合规的主体有哪些?合规应从谁做起?
二、银行合规管理
什么是合规管理?
合规管理应遵循哪些基本原则?
在银行实务工作中，如何理解合规管理?合规管理的第一道防线是什么?
案例1：J银行客户经理代客户签名和客户被贷款案
案例讨论和分析2：房屋抵押贷款合同纠纷案
案例3：银行未识别虚假婚姻导致抵押无效案
……
七、商业银行遭受处罚的主要违规事由有哪些?
如何防范与不法贷款中介合作而导致的法律合规风险?
案例1：600万房抵贷支付近百万中介费案
案例2：某银行客户经理勾结中介骗贷案
八、商业银行在授信调查获客工作中容易触犯的违规问题
问题一：从法律合规的角度上，如何合法合规地审查借款人的主体资格，以避免违规风险?
问题二：从法律合规的角度上，如何合法合规地担保人的主体资格，以避免违规风险?
问题三：从法律合规的角度上，如何合法合规地审查担保物的准入资格，以避免违规风险?
问题四：对于自然人借款，为事先防范和规避有关风险，如何才能确保能够以夫妻共同债务的法定事由让夫妻共同偿还银行债务?
案例：冒名签名抵押夫妻共有房屋案
九、零售信贷业务中的借名贷款和冒名贷款违规问题
1.什么是借名贷款?如何防范借名贷款有关法律风险?
案例讨论和分析1：借款合同纠纷案
案例讨论和分析2：A银行与曹某、盛某、陈某金融借款合同纠纷案
风险防范建议：
2.什么是冒名贷款?如何防范冒名贷款有关法律风险?
案例讨论和分析3：冒名贷款案
法律风险防范建议：
十、违法发放贷款罪
什么是违法发放贷款罪?
违法发放贷款罪的犯罪构成要件是什么?
违法发放贷款罪的立案追诉标准是什么?即触犯的红线是什么?
银行工作人员违法放贷的主要原因有哪些?
信贷人员哪些行为可能涉及违法发放贷款?
案例1：N银行某网点信贷人员田某违法发放贷款案
案例2：违法发放贷款后，贷款全部收回，还可能构成违法发放贷款罪吗?
贷款是由领导安排这个理由能否免除信贷员违法发放贷款的刑事责任?
案例3：受领导指示违法发放贷款能逃脱法律责任吗?
案例4：A银行和刘某、宋某借款合同纠纷案
银行信贷等工作人员应如何更好地防范违法放贷的法律风险?
十一、侵犯公民个人信息罪
案例1：J银行Y支行行长沈某泄露客户信息：判刑+罚金+从业禁止
案例2：银行工作人员侵犯公民个人信息罪
案例3：银行工作人员谢某侵犯个人信息案
……
结语
林谦（江林）老师简介
林谦老师，笔名江林，毕业于中山大学法学院，获硕士研究生学历和硕士学位，目前为广东正大联合律师事务所执业律师。
曾在中信银行深圳分行、广发银行总行从事10余年法律合规实务工作，近6年担任央企、地方骨干国企所属上市公司法律合规部负责人和法务总监，具有丰富的内部法律规章制度起草、合同起草审核、法律纠纷处理（包括诉讼）等各类法律及风险防控方面的实务经验。20多年来，负责处理以及代理处理各种信贷业务、民商事合同等民商事经济纠纷案件近500宗，均获得良好的代理法律效果。荣获广东省2018年度十大优秀企业法务总监。
近年来，林谦老师受邀为大量银行业机构提供专职培训服务，包括中国人民银行郑州培训中心、天津、重庆等银行业协会、中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮储银行、中国农业发展银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行、中国民生银行、广州银行、广州农商银行、东莞农商银行、江西银行、贵阳银行、四川银行、兰州银行、黄河银行、浙江联合村镇银行等大多数全国性大型银行以及全国大多数省份的一些地方银行，讲授法律风险防控、不良资产清收处置、合规风险管理等法律合规课程，并接受一些银行委托参与其内部法律合规风险防控实务管理办法起草、制定及有关法律事务、不良贷款诉讼案件的处理和研究。
林谦老师法律实务工作经验丰富，在银行以及公司企业的有关法律合规事务风险防控方面，具有深厚的理论功底和丰富的实践经验，获得组织培训单位的一致好评。其主要优势是结合自己实际办理过的大量实务案件和法律合规实务工作，为银行等合作单位遇到的疑难复杂法律合规问题及争议纠纷案件，寻求高效、妥当的解决方案和处理方法，以及提供具有实际可操作性强的培训课程。
