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银行资产保全（管理）、信贷业务、风险管理、法律合规及相关业务部门等中高层管理人员和有关业务工作人员
专题一：如何查找债务人及财产线索?
前言：
问题1：不良资产清收调查，需要调查什么?
问题2：如何查找债务人下落?
问题3：怎样调查被执行人财产线索?
问题4：如何查找失联老赖?
问题5：如何查找老赖的财产?
问题6：在债务清收调查过程中，如何做好查阅债权档案工作?
问题7：在债务清收调查过程中，如何做好网络搜索工作?
案例：保证借款合同纠纷案
问题8：在债务清收调查过程中，如何做好工商查询工作?
工商查询的主要目的和作用是什么?
案例：保证借款合同纠纷案
问题9：在债务清收调查过程中，如何做好调取证据工作?
问题10：在债务清收调查过程中，如何做好现场探查工作?
(1)现场探查应重点关注什么内容?
(2)如何有效进行现场探查?(实务操作技巧探讨)
案例：保证借款合同纠纷案
问题11：在债务清收调查过程中，如何做好关系人访谈工作?
案例：保证借款合同纠纷案
问题12：在债务清收调查过程中，如何做好债务人涉诉查询工作?
为什么要查询债务人的涉诉情况?
案例：
专题二：如何通过谈判和解方式进行不良资产清收?
问题13：在不良贷款清收过程中，协商谈判应注意哪些事项?
案例：
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专题三：如何通过常规催收方式进行不良资产清收?
问题14：如何理解和运用常规催收?
什么是常规催收?
问题15：常规催收有哪些技巧和方法?
案例：
问题16：如何进行电话催收?
问题17：如何进行上门催收(现场催收)?
问题18：如何使用函件(信件)催收?
为什么送达条款如此重要?
如何设置完善有效的送达条款?
函件催收应注意事项有哪些?
案例讨论和分析：N银行D支行与Z公司金融借款合同纠纷案
问题19：如何运用公告催收?
问题20：如何理解和运用录音证据?
(1)如何认定录音证据?
(2)未经对方同意的录音是否具有法律效力?
(3)录音证据要注意哪些事项?
问题21：如何理解和运用微信证据?
微信聊天记录是否可以作为证据使用及应注意哪些问题?
如何认定微信聊天记录的三性?
案例：在妻子不知情的情形下，从妻子手机上通过拍照等方式获取的微信聊天信息是否具有法律效力
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专题四：如何通过执行公证方式进行不良资产清收?
问题22：如何运用执行公证方式进行不良资产清收
(1)对有关法律规定的理解和运用
对《公证法》第37条、《民事诉讼法》第249条等有关规定的理解和运用
(2)具备强制执行效力债权文书的必备条款和范围
(3)实务操作中应注意事项
案例1：保证借款合同纠纷案
案例2：Q银行X分行与F公司、陈某川等借款合同纠纷一案
专题五：如何通过申请实现担保物权方式进行不良资产清收?
问题23：如何通过申请实现担保物权方式进行不良资产清收?
(1)对有关法律规定的理解和运用
对《民事诉讼法》第207条等有关规定的理解和运用
对民法典第386、387条的理解和运用
对民法典担保制度司法解释第45条的理解和运用
案例讨论和分析1：担保物权的非诉讼程序清收不良资产案
案例讨论和分析2：申请实现担保物权有利于及时实现债权
案例讨论和分析3：M银行S分行申请实现担保物权案
(2)行使担保物权有关法律问题
(3)实务操作中应注意事项
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专题六：如何通过申请追加被执行人方式进行不良资产清收?
问题24：什么是不良资产清收中的追加被执行人?
问题25：银行不良清收工作中可以追加被执行人的有关情形有哪些?
如何防范无法追加一人有限责任公司股东承担偿还责任的法律风险?
实务操作中，如何追加股东为被执行人?
商业银行应如何高效地清收追讨夫妻共同债务?
对民法典第1089条的理解和运用
对最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定第11条等有关规定的理解和运用
对新《公司法》第23条等有关规定的理解和运用
案例1：保证借款合同纠纷案
案例讨论和分析2：法院可否追加无偿接受下属企业资产的开办单位为被执行人
案例讨论和分析3：D公司与G银行X分行借款合同纠纷执行异议案
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专题七：在不良贷款清收中如何追究股东责任?
问题26：如何通过追究股东责任之另案起诉股东方式进行不良资产清收?
商业银行如何追究股东滥用公司法人独立人格地位和股东有限责任实施违法行为逃避债务和损害债权人利益的有关法律责任?
……
林谦（江林）老师简介
林谦老师，笔名江林，毕业于中山大学法学院，获硕士研究生学历和硕士学位，目前为广东正大联合律师事务所执业律师。
曾在中信银行深圳分行、广发银行总行从事10余年法律合规实务工作，近6年担任央企、地方骨干国企所属上市公司法律合规部负责人和法务总监，具有丰富的内部法律规章制度起草、合同起草审核、法律纠纷处理（包括诉讼）等各类法律及风险防控方面的实务经验。20多年来，负责处理以及代理处理各种信贷业务、民商事合同等民商事经济纠纷案件近500宗，均获得良好的代理法律效果。荣获广东省2018年度十大优秀企业法务总监。
近年来，林谦老师受邀为大量银行业机构提供专职培训服务，包括中国人民银行郑州培训中心、天津、重庆等银行业协会、中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮储银行、中国农业发展银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行、中国民生银行、广州银行、广州农商银行、东莞农商银行、江西银行、贵阳银行、四川银行、兰州银行、黄河银行、浙江联合村镇银行等大多数全国性大型银行以及全国大多数省份的一些地方银行，讲授法律风险防控、不良资产清收处置、合规风险管理等法律合规课程，并接受一些银行委托参与其内部法律合规风险防控实务管理办法起草、制定及有关法律事务、不良贷款诉讼案件的处理和研究。
林谦老师法律实务工作经验丰富，在银行以及公司企业的有关法律合规事务风险防控方面，具有深厚的理论功底和丰富的实践经验，获得组织培训单位的一致好评。其主要优势是结合自己实际办理过的大量实务案件和法律合规实务工作，为银行等合作单位遇到的疑难复杂法律合规问题及争议纠纷案件，寻求高效、妥当的解决方案和处理方法，以及提供具有实际可操作性强的培训课程。
