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银行信贷业务、风险管理、资产管理/保全、法律合规等部门中高层管理人员及有关业务工作人员
什么是法律风险防控?
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第一讲 贷前有关法律问题处理和法律风险防范
一、借款人主体资格法律问题
1.什么是借名贷款?如何防范借名贷款有关法律风险?
对民法典第925条等有关规定的理解和运用
案例讨论和分析：借款合同纠纷案
2.什么是冒名贷款?如何防范冒名贷款有关法律风险?
案例：金融借款合同纠纷案
3.如发生借名贷款，银行应找谁还款?
案例讨论和分析1：Y银行J支行与李某、蒋某借款合同纠纷案
案例讨论和分析2：A银行与曹某、盛某、陈某金融借款合同纠纷案
4.如发生冒名贷款，银行应找谁还款?
借名贷款与冒名借款有什么区别?
案例讨论和分析：银行是否应为合同无效埋单
知识竞答
二、担保人主体资格法律问题
5.哪些人不能作为保证人提供保证担保?
有关法律规定不得作为保证人的情形有哪些?
对民法典第683条等有关规定的理解和运用
对民法典担保制度司法解释第5条等有关规定的理解和运用
问题一：如何区分非营利性和营利性，即营利法人和非营利法人有什么区别?
问题二：公司的分支机构能否对外提供担保?如能，有什么法律要求?
问题三：银行的分支机构未经总行授权对外提供担保有效吗?
案例讨论和分析1：政府机关提供的承诺函是否有担保效力
案例2：不具备法人资格的集团提供保证担保是否有效
案例3：A银行与李某、某市农业局金融借款合同纠纷案
银行内部一般规定作为保证人的条件有哪些?
在实务操作中，不宜作为保证人的情形有哪些?
在实务操作中，可以考虑作为保证人的情形有哪些?
保证人因担保主体资格无效而导致担保无效应如何承担责任?
6.未成年人名下的房产能办理抵押担保吗?
案例讨论和分析1：未成年人以自己名下的房产进行抵押是否有效
案例讨论和分析2：J银行Z支行与郭某乙确认合同无效纠纷案
案例讨论和分析3：父亲提供未成年儿子的房产进行抵押是否有效
案例讨论和分析4：父亲抵押和未成年子女共有的房产是否有效
7.企业法人的分支机构可以作为保证人吗?
案例讨论和分析：分公司为他人提供借款保证担保是否有效
8.民办学校、民营医院可以提供担保吗?
对民法典第87条等有关规定的理解和运用
对民法典担保制度司法解释第6条等有关规定的理解和运用
案例1：Z银行X分行与G高级中学、C初级中学金融借款合同纠纷案
案例讨论和分析2：Z银行L分行与D医院公司、P医院等金融借款合同纠纷案
9.在配偶不知情的情形下，借款人以登记在自己一方名下的婚后购买房产向银行提供的抵押担保是否有效?
对民法典第1064条等有关规定的理解和运用
银行在贷前调查中，如何调查客户的婚姻状况?
什么财产是夫妻共同财产?
什么财产是夫妻个人财产?
什么是善意取得?
善意取得的条件是什么?
离婚后将登记在一方名下的房产用于银行的贷款抵押，银行是否一定享有抵押权?
案例讨论和分析1：夫妻共有房屋抵押案
案例讨论和分析2：善意取得抵押权的认定
案例讨论和分析3：N农商行S支行与段某金融借款合同纠纷案
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三、保证担保法律审查问题
10.银行与借款人欺诈保证人提供担保，保证人是否需要承担保证责任?
对民法典第146条等有关规定的理解和运用
案例：J农商行与X公司、H公司、林某甲、林某乙、代某金融借款合同纠纷案
11.银行应如何应对保证人之间不能互相追偿的法律问题?
对民法典第699条等有关规定的理解和运用
对民法典担保制度司法解释第13条等有关规定的理解和运用
案例讨论和分析：D公司与A公司、赵某、徐某追偿权纠纷案
12.银行如何处理债务加入有关法律问题?
对民法典第522条等有关规定的理解和运用
如何识别债务加入与连带保证?
案例讨论和分析1：P银行G分行与T公司、Y公司金融借款合同纠纷案
案例讨论和分析2：N银行Y分行与P公司、S财政局金融借款合同纠纷案
案例3：某银行诉吴某标金融借款合同纠纷案
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四、抵押担保法律审查问题
13.民法典规定的居住权对银行信贷业务有什么影响?
对民法典第699条等有关规定的理解和运用
民法典实施后，“居住权”对银行办理房屋抵押登记有什么影响?
案例1：《民法典》实施后，法院宣判的首例居住权案件
案例2：居住权能否对抗银行的抵押权
风险防范应对建议措施
14.最高额抵押权设立前已经存在的债权，未对抵押权办理变更登记手续，是否可以转入最高额抵押担保的债权范围，即抵押权能否依法设立?
对民法典第420条等有关规定的理解和运用
什么是最高额抵押?
15.如果登记的最高债权额与当事人约定的最高债权额不一致的，应如何确定债权人优先受偿的范围?
对民法典担保制度司法解释第15条等有关规定的理解和运用
问题一：约定最高债权额与登记最高债权额不一致以哪个为准?
问题二：他项权证上登记的被担保的主债权数额为本金数额，而担保合同约定担保范围包括主债权、利息、违约金等，以哪个为准?
问题三：在实务操作中，应如何防范有关法律风险?
案例讨论和分析1：A银行和B公司金融借款合同纠纷案
案例讨论和分析2：A农商行和李某、黄某金融借款合同纠纷案
案例讨论和分析3：张某、温某和Z银行D支行案外人执行异议之诉纠纷案
16.如何防范因主债权超过诉讼时效而导致抵押权消灭的风险?
……
第二讲 贷中有关法律问题处理和法律风险防范
……
林谦（江林）老师简介
林谦老师，笔名江林，毕业于中山大学法学院，获硕士研究生学历和硕士学位，目前为广东正大联合律师事务所执业律师。
曾在中信银行深圳分行、广发银行总行从事10余年法律合规实务工作，近6年担任央企、地方骨干国企所属上市公司法律合规部负责人和法务总监，具有丰富的内部法律规章制度起草、合同起草审核、法律纠纷处理（包括诉讼）等各类法律及风险防控方面的实务经验。20多年来，负责处理以及代理处理各种信贷业务、民商事合同等民商事经济纠纷案件近500宗，均获得良好的代理法律效果。荣获广东省2018年度十大优秀企业法务总监。
近年来，林谦老师受邀为大量银行业机构提供专职培训服务，包括中国人民银行郑州培训中心、天津、重庆等银行业协会、中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮储银行、中国农业发展银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行、中国民生银行、广州银行、广州农商银行、东莞农商银行、江西银行、贵阳银行、四川银行、兰州银行、黄河银行、浙江联合村镇银行等大多数全国性大型银行以及全国大多数省份的一些地方银行，讲授法律风险防控、不良资产清收处置、合规风险管理等法律合规课程，并接受一些银行委托参与其内部法律合规风险防控实务管理办法起草、制定及有关法律事务、不良贷款诉讼案件的处理和研究。
林谦老师法律实务工作经验丰富，在银行以及公司企业的有关法律合规事务风险防控方面，具有深厚的理论功底和丰富的实践经验，获得组织培训单位的一致好评。其主要优势是结合自己实际办理过的大量实务案件和法律合规实务工作，为银行等合作单位遇到的疑难复杂法律合规问题及争议纠纷案件，寻求高效、妥当的解决方案和处理方法，以及提供具有实际可操作性强的培训课程。
