融资有道中小企业融资高级研修班

各企业董事长、总经理、副总、财务总监、财务经理：

企业成功融资的秘诀在哪里？贵企业是否遇到过资金不足的困境？是否在需要融资时却不知从何下手？是否只用几种常用的融资手段？是否不知融资还有上百种方法？哪种融资渠道和方法更适合贵企业目前的情况？是否融到资金却付出高昂的成本？是否遇到过形形色色的融资骗局而损失惨重？

你了解风险投资有多少？企业什么情况下适合找风投？风投对不同发展阶段的企业有何偏好？找风投须做那些准备工作？没被风投相中的常见原因是什么？如何寻找合适的风投？投资人常问的问题有哪些？如何获得风投的青睐？融资谈判中要注意什么？

陈天桥1999年创办盛大，通过几番融资，5年后在纳斯达克上市，31岁的陈天桥一夜坐拥90亿元，晋身2004年中国首富！黄光裕36岁成为中国首富，蒙牛用短短5年时间就“牛”起来……这足以让许多在传统行业艰难进行着原始积累的老一代富豪瞠目结舌！在这毫不允许懈怠的竞争年代，企业只用自己的钱永远做不大！只有用好别人的钱、用好明天的钱、用好虚拟的资本才能把企业做强做大!他们成功融资掌握了什么法宝？

为帮助企业了解融资环境，掌握融资策略，学习实用的融资技巧,规避融资风险，避免企业融资上当受骗，顺利赢得风险投资，第二期“融资有道大讲堂——中小企业融资高级研修班”将于2008年4月12日-13日在北京举办。我国著名融资专家——社科院中小企业研究中心投融资研究部主任吴瑕、畅销书《融资有道——中国中小企业融资操作大全》作者和风险投资专家——社科院中小企业研究中心投融资服务部主任吴怀山亲自授课。

一、企业融资概述

1、融资环境分析2、融资难的外部因素

3、融资难的内部原因4、金融市场的组织结构

5、金融市场的主体要素6、金融市场的交易工具

7、案例分析：蒙牛为什么“牛”？陈天桥为什么成为中国首富？

8、融资是一门技术，赚钱是一门艺术

二、企业融资成功的关键技术

（一）坚持八项基本原则

1、收益与风险相匹配原则2、融资规模量力而行原则

3、把握最佳融资机会原则4、控制融资成本最低原则

5、测算融资期限适宜原则6、保持企业有控制权原则

7、选择融资方式最佳原则8、遵循资本结构合理原则

（二）控制八个关键环节

1、融资前的需求分析与评估环节--要公正

2、融资渠道与方法的选择环节--要慎重

3、确定融资数量与期限环节--要实际

4、确定融资种类与资金结构环节--要合理

5、融资资料准备与包装--要适度

6、融资沟通与谈判环节--要冷静

7、融资实施过程的组织与管理环节--要细致

8、融资风险防范与全程控制环节--要敏锐

（三）避免陷入七个误区

1、过度进行包装，财务信息完全不对称

2、缺少融资能力，忽视融资知识的学习

3、融资视野狭窄，眼球只盯住银行贷款

4、盲目扩张生产，不注重企业财务管理

5、关心资金来源，不考察供给方的服务

6、高估融资难度，融资来源渠道单一

7、观念保守传统，不善于借助融资外脑

（四）必须了解八种渠道

债权融资/股权融资/上市融资/内部融资/贸易融资/项目融资/政策融资/专业化协作融资

三、融资渠道一：债权融资

国内银行贷款/国外银行贷款/发行债卷融资/民间借贷融资/信用担保融资/金融租赁融资

四、融资渠道二：股权融资

股权出让融资/增资扩股融资/产权交易融资/杠杆收购融资/引进风险投资/投资银行投资

五、融资渠道三：上市融资

国内上市融资/境外上市融资/买壳上市融资

六、融资渠道四：内部融资

留存盈余融资/资产管理融资/票据贴现融资/资产典当融资/商业信用融资

七、融资渠道五：贸易融资

八、融资渠道六：项目融资

九、融资渠道七：政策融资

十、融资渠道八：专业化协作融资

十一、融资风险控制

（一）融资风险种类

（二）融资风险防范与控制的常用手段

（三）识破融资骗局

1．融资骗钱的一般方式

2．融资骗局的7个步骤

3．如何识别和防范融资骗局

4．区别真假融资服务机构的8个方法

5.区别真假资金方的10个方法

（四）其他融资风险预防

（五）融资内部控制技术

（六）中小企业融资危机管理技术

【主要内容二】

演讲人：社科院中小企业研究中心投融资服务部主任吴怀山

主题：企业如何赢得风险投资

一、中国风险投资近况

二、企业融资前的准备

（一）分析企业现状

1、企业所处行业

2、企业的发展阶段

3、企业的区位特点

4、项目的前景

5、自身的资产和资源

（二）了解风险投资

1、风险投资的特点

投资对象\获利渠道\周期性\组合投资\股权投资\参与管理

2、投资的流程

项目收集\项目筛选\项目审议\项目谈判\交易完成\监管和培育\退出

3、项目筛选被淘汰的常见原因

三、与风险投资机构前期接触

（一）搜集风险投资机构的信息

附：部分风险投资机构

（二）如何评判投资机构

（三）企业如何吸引风险投资机构

（四）找风投常犯的十个错误

四、洽谈阶段的准备工作

（一）投资人常问的问题

产品\竞争\市场\销售\生产\供应\人员\财务

（二）谈判的准备和技巧

1、文件准备

2．心理准备

3、谈判的原则和技巧

案例：融资中“美丽”的陷阱

【 讲 课 专 家 介 绍 】　　

吴　瑕　社科院中小企业研究中心投融资研究部主任，国家银河培训工程特聘讲师、国家发改委培训中心高级讲师。畅销书《融资有道——中国中小企业融资操作大全》作者。

1992年毕业于黑龙江商学院商业企业管理系学士学位，2000年获美国克斯莱大学工商管理硕士学位，会计师职称。担任北京英安山科技公司、青岛恒星集团、北京金鼎湖巨龙旅游开发公司（泰国独资）等多家企业常年管理顾问。曾任美国埃索石油公司马来西亚分公司财务总监。长期研究中小企业财务管理、融资技术、内部财务控制系统建立和风险防范等课题。擅长中小企业财务管理、中小企业融资实务运作、企业内部财务控制与风险防范等培训课程。

《融资有道——中国中小企业融资操作大全》一书得到国家发改委有关领导的高度评价。于2007年10月出版5000册，11月销售一空，12月底已再版。

吴怀山　 社科院中小企业研究中心投融资服务部主任，融资有道大讲堂全国巡讲活动执行秘书长，《Open Nation 开源中国》杂志荣誉顾问，风险投资专家。

曾组织举办并主持中小企业融资实务运作暨中小企业融资项目解决方案咨询讲座（已举办7期）。2007年5月16日与国家发改委中小企业司司长王远枝、渣打银行（中国）有限公司行政总裁兼执行董事曾璟璇共同启动 “2007中国最具成长性新锐企业评选活动”启动仪式，并负责评选活动全程的评审工作。于2007年8月4日在清华大学举办“融资有道大讲堂全国巡讲活动”，并担任大会主持人。于2007年11月9日在“第二届中国文化创意产业投融资国际论坛”上担任主持人。于2007年12月4日在人民大会堂举办的“国际投融资与中国动力地产高峰论坛”上担任演讲嘉宾。