培训对象: 金融理财服务人员、个人理财关心者
培训方式: 讲授 - 启发式、互
企业内训培训目标
了解如何从综合理财的角度为客户提供服务。了解保险、外汇、期货等证券以外的理财产品的特点。掌握为客户进行理财状况分析的方法。
企业内训课程大纲
综合理财基础知识培训企业内训课程
单元一:做一名综合理财顾问
理财与投资有些什么区别?
综合理财服务涉及哪些内容?
为什么要向综合理财服务转型?
综合理财顾问的基本素质。
如何成为出色的综合理财顾问?
单元二:综合理财的基本概念
理财基础概念:时间价值。
理财基础概念:机会成本。
理财基础概念:通货膨胀。
基本的理财观念。
常见的个人/家庭理财需求。
基本的理财规划方法。
编制个人/家庭财务报表。
预算管理的方法。
债务管理的方法。
风险管理的方法。
投资管理的方法。
理财目标管理的方法。
单元三:保险产品与保险规划
保险产品的基本类型。
主要的社会保险服务。
人身保险产品的分类。
不同保险品种的保障作用。
常见的人身保险产品。
常见的财险/责任险产品。
如何选择购买保险产品?
分析你的保险需求。
单元四:银行产品与投资产品
常见的银行产品。
如何选择银行产品?
常见的投资产品。
投资的基本法则。
股票的投资策略。
债券的投资策略。
基金的投资策略。
信托及集合理财产品的投资策略。
期货及金融衍生品的投资策略。
外汇的投资策略。
房地产的投资策略。
收藏品的投资策略。
单元五:提供综合理财服务
理财规划服务的形式。
评估客户的投资状况。
了解客户的投资预期。
评估客户的保险状况。
评估客户的特定理财计划。
评估客户的综合理财状况。
确定理财目标。
确定风险承受能力。
提出理财规划方案。
选择适合的理财产品组合。
跟踪评估理财规划实施。